joincomtrust ジョインコントラスト株式会社

お知らせ

2014年12月9日(火)

12月9日 JCT勉強会 生命保険・損害保険勉強会

2014年12月9日(火)にジョインコントラスト株式会社所属メンバーで行われた勉強会の内容についてご紹介いたします。
今回は、 JCTのメンバー間で生命保険・損害保険について勉強会を行いました。

開催日
2014年12月9日(火)
参加者
テーマ
  1. ジョインコントラスト 生命保険・損害保険勉強会
ゲスト
アクサ生命 中村様、メットライフ 竹内様、富士火災 亀村様(勉強会順)
勉強会内容
  1. 本日は、人口が減少していく現代社会の中で、高まる自助努力のニーズについて、お客様への保険提案に役立つ最新の保険商品に関する勉強会を行いました。

    まずはじめに、「お金を増やす4つの方法について」貯金・預金や投資、投機などそれぞれの特徴をとらえ、お客様にとって安全・安心で最適な方法にはどんなものがあるのかを考えました。
    具体的には、日本の人口推移や世界経済の見通しなどを考慮しながら株式や債券などを利用した投資についてを学びました。
    また、価格が変動する商品について、常に一定の金額で定期的に購入していく方法である「ドルコスト平均法」のしくみを学び安全な投資方法の基礎について考えました。
    その上でお客様へのご提案の商品の特徴やメリットについさらなる理解を深めました。

    また、公的年金に加えて保険会社の販売する個人年金保険の活用方法について、国内での運用に限らず外国の通貨による運用商品についの特徴を学び、商品内容に加えて実際の年金受取時の方法や注意点についても確認しました。

    さらに、時事ニュースとして一部地方自治体で義務化された自転車保険の加入に伴い、盛んに報道され、世間のニーズも高まっている歩行中の自転車との接触事故にそなえた保険についても学びました。
    具体的には、ケガにそなえた傷害保険や、相手方への賠償義務にそなえた個人賠償保険、また自動車保険に付加することができる補償など、さまざまな角度からの提案の仕方を確認しました。

    お客様の必要とされている補償は、家族構成や生活環境によってもそれぞれ異なります。
    お客様おひとりずつのご状況を踏まえ、最適なご提案ができるよう今後も多方面からの情報や知識のブラッシュアップに努めたいと思います。

勉強会風景
お客様への保険提案に役立つ最新の保険商品に関する勉強会を行いました
まずはじめに、「お金を増やす4つの方法について」貯金・預金や投資、投機などそれぞれの特徴をとらえ、お客様にとって安全・安心で最適な方法にはどんなものがあるのかを考えました
公的年金に加えて保険会社の販売する個人年金保険の活用方法について、国内での運用に限らず外国の通貨による運用商品についの特徴を学びました
歩行中の自転車との接触事故にそなえた保険についても学びました