joincomtrust ジョインコントラスト株式会社

お知らせ

2015年4月21日(火)

4月21日 JCT勉強会 生命保険・損害保険勉強会

2015年4月21日(火)にジョインコントラスト株式会社所属メンバーで行われた勉強会の内容についてご紹介いたします。
今回は、 JCTのメンバー間で「お客様を想定してのライフプラン作成」について勉強会を行いました。

開催日
2015年4月21日(火)
参加者
テーマ
  1. お客様を想定してのライフプラン作成(ライフプランの導入目的、ヒアリング、作成までの流れ)
講師
FP白坂
勉強会内容
  1. お客様を想定してのライフプラン作成(ライフプランの導入目的、ヒアリング、作成までの流れ)

    本日は、シラサカ式家計管理表を使用し、具体的なお客様をイメージしながらライフプランを作成していきました。

    当社所属のFPは普段からお客様のライフプランを作成しておりますが、
    新年度を迎えたこともあり初心に返る意味も含めてライフプランを作成していきました。

    長い人生を送っていく中で3大支出(教育資金、住宅購入、老後資金)というものがあります。
    当社所属のFPはそれぞれの分野において専門知識を持っているので、あらゆる状況に対応できます。
    人生の3大支出の項目については知っておられる方も多いかとは思いますが、上記以外にも支出項目を洗い出してみると、
    自動車の購入費・維持費や冠婚葬祭の費用等トータルでみると高額な支出になるものがあります。

    シラサカ式家計管理表でライフプランを作成する際は、お客様の家計の予算計画を立てることから始めていきます。
    予算の計画を立てるためにお客様の家計の状態をヒアリングし、それと同時に、お客様の思い、将来の夢や目標などもヒアリングしていきます。
    そうすることによってお客様に現状を把握してもらい、将来の夢や目標などをリアルに想像してもらえるようにします。
    ヒアリングしたものをそのままライフプランに反映させるでけではなく、
    実現することが難しそうな時は具体的に改善策を提案し、夢や目標に近づけるようにしていきます。

    お客様一人一人の思いが違うように、出来上がるものも一つ一つ違うものが出来上がっていきます。

    これからも、ライフプランの作成を通してお客様の人生に寄り添えるように日々研鑽していきます。

勉強会風景
シラサカ式家計管理表を使用し、具体的なお客様をイメージしながらライフプランを作成していきました。
シラサカ式家計管理表でライフプランを作成する際は、お客様の家計の予算計画を立てることから始めていきます。
ライフプランの作成を通してお客様の人生に寄り添えるように日々研鑽していきます。